صندوق سرمایه گذاری طلا یکی از صندوق‌های سرمایه گذاری تقریباً پر ریسک بازار سرمایه است. به طور کلی سبد سرمایه در صندوق طلا ترکیبی از گواهی سپرده سکه طلا، اوراق مشتقه مبتنی بر سکه و اوراق با درآمد ثابت است.
مدیریت این صندوق‌ها مجازند حداقل 70 درصد سرمایه را به گواهی سپرده سکه طلا اختصاص بدهند و حداکثر 20 درصد اوراق مشتقه مبتنی بر طلا بخرند. مابقی سرمایه صندوق روی اوراق درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌شود.
سرمایه گذاری در صندوق‌های طلا شاید تفاوت زیادی با خرید مستقیم طلا و سکه نداشته باشد، اما مزایای بیشتری دارد. مثلا فرض کنید که همین حالا می‌خواهید مبلغ کمی را برای خرید سکه و طلا کنار بگذارید. به نظرتان با توجه به قیمت بالای طلا و سکه آیا امکانش هست که به راحتی و با هر مبلغی بتوان وارد این بازار سرمایه گذاری شد؟
صندوق‌های طلا به شما کمک می‌کنند تا به صورت غیر مستقیم و با کمترین مبلغ وارد سرمایه گذاری در بازار طلا و سکه شوید. در ادامه این مقاله به صورت جامع و کامل با صندوق‌های سرمایه گذاری طلا آشنا خواهید شد.
فهرست موضوعات مقاله
صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟
بازار طلا به عنوان بازاری سودده در همه جای جهان، به خصوص ایران که نوسانات قیمتی بالاست، بسیار جذاب است. یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا خرید طلای زینتی یا آب شده یا خرید سکه به صورت مستقیم است و روش دیگر آن، ورود به صندوق‌های سرمایه گذاری طلا است؛ روشی که در آن به عنوان سرمایه گذار وارد عمل می‌شوید.
در صندوق های طلا حداقل 70 درصد دارایی به صورت سکه و طلا است و مابقی ترکیبی از اوراق مشتقه سکه طلا و اوراق درآمد ثابت است. البته میزان دارایی سکه و طلا در این صندوق‌ها تا 90 درصد هم می‌تواند باشد. معمولا در صندوق‌های طلا برای مدیریت ریسک، باقیمانده دارایی به صورت سپرده بانکی و اوراق مشارکت نگهداری می‌شود.
سرمایه گذاری در صندوق طلا به نسبت خرید مستقیم آن، بسیار ساده‌تر است. اکثر سرمایه‌گذاران به همین دلیل از صندوق سرمایه‌گذاری طلا استفاده می‌کنند، که در بورس مانند سهام به صورت آنلاین قابل معامله است. اگر درباره قابل معامله بودن یا ETF اطلاعاتی ندارید مفهوم آن را در ادامه توضیح خواهیم داد.
مفهوم صندوق ETF چیست؟
صندوق سرمایه گذاری طلا را معمولا با نام صندوق‌های «قابل معامله» معرفی می‌کنند. در واقع به صندوق‌های سرمایه‌گذاری با قابلیت معامله در بورس، صندوق قابل معامله یا ETF می‌گویند.
یعنی زمان صدور یا ابطال واحدهای صندوق‌های طلا (خرید و فروش صندوق) نیاز نیست حضوری مراجعه کنید و از طریق سامانه آنلاین کارگزاری‌ها امکان خرید و فروش با نماد هر صندوق وجود دارد.
برای مثال واحدهای صندوق زرین کارگزاری آگاه به راحتی از طریق اپلیکیشن یا سایت داراتو قابل معامله هستند. این ویژگی باعث می‌شود تا به راحتی از طریق یک سامانه آنلاین یا اپلیکیشن مالی امکان خرید و فروش وجود داشته باشد.
فقط نکته‌ای که باید توجه کنید، صندوق‌های سرمایه‌گذاری ETF در روزهایی که بازار معاملات سهام باز است، بین ساعت ۱۱:۳۰ الی ۱۵:۰۰ قابل معامله هستند.
ترکیب دارایی در صندوق طلا چگونه است؟
اگر حداقل 70 درصد دارایی صندوق سرمایه‌گذاری، طلا و سکه باشد، می‌توان آن را صندوق سرمایه‌گذاری طلا نامید. البته میزان دارایی سکه و طلا در این صندوق‌ها تا 90 درصد هم می‌تواند باشد.
در ضمن صندوق‌های طلا برای مدیریت ریسک معمولا باقیمانده دارایی خود را به صورت سپرده بانکی و اوراق مشارکت نگهداری می‌کنند.
زمان معامله صندوق های سرمایه گذاری طلا چه ساعتی است
همانطور که می‌دانید بازار سهام بین ساعت 8:00 تا 12:30 روزهای کاری باز بوده و به شما اجازه خرید و فروش سهام می‌دهد. طبق نکته‌ای که در بالاتر ذکر کردیم صندوق‌های سرمایه‌گذاری ETF در روزهایی که بازار معاملات سهام باز است، بین ساعت 11:30 الی 15:00 قابل معامله هستند.
مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟
صندوق سرمایه گذاری طلا یکی از گزینه‌های مناسب برای حفظ ارزش پول شما در بلند مدت است. برای خرید و فروش واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری طلا بهتر است ابتدا با مزایای آن آشنا شوید.
جلوگیری از سرقت طلا
در صورتی که بخواهید مستقیم و فیزیکی طلا و سکه بخرید، باید همیشه مراقب سرمایه طلایی خود باشید تا به سرقت نرود. در حالی که واحدهای صندوق طلا از سرقت مصون هستند. با این روش سرمایه گذاری مطمئن‌تر و امن‌تری خواهید داشت.
حذف هزینه مالیات و کارمزد (اجرت) ساخت
خرید طلا با اجرت ساخت و مالیات همراه است. بسیاری از مواقع قیمت طلای خریداری شده برای شما بسیار گران‌تر از قیمت طلای روز تمام می‌شود. ولی در خرید صندوق سرمایه گذاری طلا به این شکل نیست. شما با خرید این صندوق اول اینکه هزینه کارمزد ساخت ندارید، دوم اینکه معاملات صندوق‌های طلا از مالیات معاف هستند و تنها کارمزد خیلی پایین 0.15 درصدی دارند.
راحتی و سرعت خریدوفروش
خرید صندوق طلا معمولا به صورت آنلاین انجام می‌شود و بسیار ساده‌تر از خرید طلا و سکه به صورت فیزیکی است. برای خرید طلا و سکه نیاز به مراجعه حضوری به بازار طلا فروشان دارید و معمولا نرخ‌های متفاوت هر مغازه شما را آزار می‌دهد. اما در بورس می‌توانید به سادگی صندوق‌های طلا را خرید و فروش کنید.
نقدشوندگی بهتر
فروش سکه و طلا گاهی خیلی سخت و پیچیده می‌شود. قیمت‌های مختلفی که طلافروشی‌ها برای خرید طلای دست‌دوم می‌دهند یا نرخی که برای خرید سکه می‌دهند، باعث می‌شود تا پیدا کردن بهترین قیمت در بازار شما را کلافه کند. اما معاملات صندوق سرمایه گذاری طلا هر روز جریان دارد و در تمام روزهای معاملاتی، به سرمایه خودتان دسترسی دارید. به عبارت دیگر هر زمان که اراده کنید امکان فروش واحدهای صندوق طلا خود را دارید.
معایب صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟
همه روش‌های سرمایه‌گذاری معایب و ریسک خود را دارند و نمی‌توان گفت بازاری وجود دارد که همیشه در سود باشد. صندوق طلا هم از این قاعده مستثنی نیست. همانطور که در بالا گفتیم صندوق‌های طلا از نوع قابل معامله (ETF) هستند و تنها تفاوت‌شان با صندوق‌های دیگر این است که صندوق سرمایه‌گذاری طلا در بازار بورس کالا فعال است و دیگر صندوق‌ها، در بازار اوراق بهادار.
البته صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، نسبت به گذشته بسیار رشد داشته‌اند، اما همچنان معایبی نیز دارند. از معایب صندوق سرمایه‌گذاری طلا می‌توان به میزان نقدشوندگی پایین نسبت به بقیه صندوق‌ها و کارمزد پرداختی آن‌ها اشاره کرد. البته ریسک مربوط به نقدشوندگی در مقایسه با سایر ریسک‌های روش‌های سرمایه‌گذاری دیگر خیلی قابل توجیه نیست؛ چون بر خلاف روش‌های دیگر سرمایه‌گذاری، ریسک کلاه‌برداری و تقلبی بودن در خصوص این صندوق‌ها وجود ندارد، همچنین ضامن صندوق طلا بانک مرکزی است.
کارکرد صندوق سرمایه گذاری طلا چگونه است؟
اولین نکته برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا، داشتن کد بورسی است. دومین نکته این است که برای سرمایه‌گذاری در طلا دید بلندمدت داشته باشید. نکته سوم وجود تیم متخصص و حرفه‌ای است که به شما کمک می‌کند با اطمینان بیشتری در صندوق‌های طلا سرمایه‌گذاری کنید.
برای خریدوفروش صندوق سرمایه گذاری طلا کافی است به سایت داراتو مراجعه کنید و صندوق زرین را انتخاب کنید. البته پیشنهاد داراتو به شما تشکیل یک سبد سرمایه‌گذاری از صندوق‌های متنوع است تا ریسک سرمایه‌گذاری خود را به حداقل ممکن برسانید.
انواع صندوق‌های طلا قابل معامله در بازار بورس
همیشه مناسب‌ترین صندوق‌های طلا در بورس صندوق‌هایی هستند که از نظر معاملاتی در بازار بیشترین حجم معامله را دارند.
در حال حاضر پنج صندوق پشتوانه طلا (لوتوس، زر، عیار، گوهر و زرین) در بازار فعالند. شما در صورت تمایل به خرید صندوق طلا به آسانی امکان خرید هرکدام از این صندوق‌ها را با استفاده از کارگزاری‌های مختلف دارید.
با ثبت نام در وب‌سایت یا اپلیکیشن داراتو می‌توانید برای خرید صندوق سرمایه گذاری طلا اقدام نمایید.
صندوق سرمایه گذاری طلا برای چه کسانی مناسب است؟
حداقل ۷۰ درصد سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها در گواهی سپرده کالایی سکه طلا و حداکثر ۲۰ درصد در اوراق مشتقه مبتنی بر طلا و مابقی در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود. همچنین این صندوق‌ها امکان ورود به بازار مشتقه برای پوشش ریسک سکه‌های خریداری شده را نیز دارند.
حداقل سرمایه برای خرید و فروش صندوق طلا چقدر است؟
حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری در صندوق های طلا و سکه مانند سرمایه‌گذاری عادی در بورس اوراق بهادار 500 هزار تومان است.
بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا کدام است؟
برای تعیین بهترین صندوق طلا بحث تحلیل بازار در معاملات بورسی به عنوان یک چالش مهم مطرح می‌شود. برای مقایسه صندوق‌های طلا معیارهایی وجود دارد که تعدادی از آن‌ها را باهم بررسی می‌کنیم:
کل خالص ارزش دارایی:
معمولا کل خالص ارزش دارایی یا NAV نشان‌دهنده میزان بزرگی صندوق است.
تاریخ به‌روزرسانی:
توصیه می‌شود صندوق طلایی را بخرید که تاریخ آن به روز باشد. چون اگر قیمت‌ها به روز نباشند ممکن است معامله انجام شده با ضرر همراه باشد.
تاریخ آغاز فعالیت:
عمر صندوق یکی از مهم‌ترین عوامل اعتماد به صندوق طلا است. مانند هر کسب‌وکاری، ایجاد سابقه خوب موجب شناخت مثبت و اعتبار می‌شود.
قیمت صدور هر واحد:
مبلغی که برای «خرید هر واحد صندوق طلا» به آن‌ها اعلام می‌شود.
قیمت ابطال هر واحد:
مبلغی که سرمایه‌گذاران می‌توانند هر واحد صندوق خود را به آن قیمت بفروشند.
تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری شده:
هر چه تعداد واحدهای واگذارشده به سرمایه‌گذاران بیشتر باشد، اعتبار صندوق طلا بالاتر است.
میزان بازدهی:
بررسی سود گذشته صندوق‌های طلا و سکه از موارد مهم انتخاب یک صندوق طلای مناسب است. میزان ثبات و رشد صندوق در بازه‌های زمانی مختلف نشان از عملکرد مثبت آن در بازار دارد.
نحوه خرید و فروش صندوق طلا چگونه است؟
برای خرید واحدهای صندوق زرین با نماد مثقال، همانطور که گفتیم ابتدا کد بورسی لازم است. سپس می‌توانید در ساعات معامله بورس کالا، یعنی از ۱۲:۰۰ الی ۱۵:۰۰ وارد سایت یا اپلیکیشن داراتو شوید و پس از پرداخت مبلغ خود، درخواست خرید صندوق طلا را ثبت نمایید.
صندوق سرمایه گذاری طلا داراتو
داراتو در حال حاضر به عنوان یک خدمت از کارگزاری آگاه، در کنار صندوق سهامی با نماد آگاس، صندوق درآمد ثابت با نماد یاقوت، امکان خرید صندوق طلا زرین را با نماد مثقال فراهم کرده است. اگر دنبال یک خرید بدون دغدغه و ایمن هستید، می‌توانید سرمایه خود را به داراتو بسپارید. مدیریت دارایی شما به صورت منظم در داراتو انجام می‌شود.
سخن پایانی
در این مطلب قصد ما این بود که توضیح بدهیم صندوق طلا چیست. به همین منظور مزایا و معایب صندوق سرمایه گذاری طلا و روش‌های خرید این صندوق‌ها را توضیح دادیم. شما می‌توانید سؤالات، نظرات و پیشنهادات خود را در انتهای مطلب با ما در میان بگذارید. کارشناسان ما در داراتو پاسخگوی شما خواهند بود.
سوالات متداول
صندوق طلا چیست؟
صندوق طلا نوعی صندوق کالایی است که عمده دارایی آن از سپرده‌های کالایی تشکیل شده است. افراد برای سرمایه گذاری در صندوق طلا باید واحدهای صندوق طلا را در بورس اوراق بهادار خریداری کنند.
نحوه خرید صندوق طلا چگونه است؟
برای خرید واحدهای صندوق طلا ابتدا کد بورسی لازم است. سپس می‌توانید در ساعات معامله بورس کالا وارد سایت داراتو شوید و درخواست خرید صندوق طلا را ثبت نمایید.
ساعت معامله صندوق های طلا در بورس چند است؟
بازار سهام بین ساعت 8:00 تا 12:30 روزهای کاری باز بوده و به شما اجازه خرید و فروش سهام می‌دهد. اما ساعت معامله صندوق طلا متفاوت است و واحدهای صندوق طلا بین ساعت 11:30 الی 15:00 قابل معامله هستند.